Верификация
В рамках политики KYC некоторые направления обменов требуют от клиентов прохождения процедуры верификации. Для этого в Личном кабинете пользователь открывает вкладку Верификация и, выполняя подробную инструкцию, подаёт соответствующую заявку.
Кроме верификации документов, подтверждающих личность, для некоторых направлений актуальна верификация платёжных реквизитов. Подробнее процедура верификации платёжных реквизитов описана ниже, а функционал одобрения заявок описан в разделе Заявки на верификацию реквизитов.
В разделе Общие → Верификация сохраняется полная информация о процессе идентификации клиента. Также можно воспользоваться альтернативным вариантом, перейдя на панель навигации и нажав на иконку «лист бумаги с плюсом» в верхней части админ-панели. Здесь вы можете просматривать загруженные фото документов, персональные данные, а также статус проверки заявок на верификацию.
В каждом запросе отображается:
Статус проверки — «Ожидает проверки», «Подтверждено» или «Отклонено»
Email — текущий Email клиента
Данные клиента — ФИО, дата рождения, номер документа..
Пользователь — имя и email клиента.
Дата создания — когда клиент отправил заявку.
Комментарий — комментарий к проверке, который также доступен клиенту для ознакомления
Нажав иконку карандаша, мы попадаем на страницу редактирования проверки пользователя, где можем дополнительно ознакомиться с предоставленными фотографиями от клиента, необходимыми нам в качестве верификации; обычно это 2 файла — селфи с документом и фото самого документа, сопоставить данные на фото с данными, внесёнными в соответствующие поля, вручную добавить комментарий к проверке, изменить статус проверки и непосредственно обновить всю информацию по результатам вашей проверки. Клиенту придёт уведомление об успешности прохождения верификации или об отказе, включая указанный вами комментарий к проверке.
Расшифровка статусов верификации:
На проверке — начальный статус устанавливается системой автоматически после подачи клиентом заявки на верификацию. Данный статус означает, что заявка на верификацию, поступившая, находится на рассмотрении администрацией обменного пункта.
Подтверждена — статус устанавливается вручную администрацией обменного пункта. Данный статус означает, что процедура верификации успешно пройдена.
Отменена — статус устанавливается вручную администрацией обменного пункта. Данный статус означает, что клиент предоставил недостоверную информацию/информация клиента не соответствует требованиям/на клиента действуют ограничения или запрет на использование услуг обменного пункта.
Не подтверждена — клиент предоставил неполную информацию в процессе прохождения верификации.
На странице доступен фильтр, позволяющий выполнить быстрый поиск по имени пользователя
Полезные советы
Тщательно проверьте, чтобы фото были чёткими, а данные в заявке совпадали с документом.
В случае несоответствия заявка отклоняется, а в поле комментария указывается причина отказа.
Если всё верно — нажмите кнопку «Подтвердить».
Клиент получит уведомление на email о результате проверки.
🔹 Верификация платёжного счёта
Эта проверка защищает от мошенничества и подтверждает, что клиент действительно владеет счётом.
Шаги для проверки:
В меню справа выбрать «Мои карты/счета».
Добавить реквизиты (название платёжной системы, номер карты/счёта).
Нажать кнопку «Подтвердить карту» и загрузить фото.
Требования к фото карты:
видно ФИО владельца и номер (допускаются только первые 4 и последние 4 цифры, остальные скрыты);
изображение качественное, без размытия и посторонних объектов.
Для виртуальных карт:
сделать скриншот из мобильного банкинга (последние 4 цифры и срок действия);
подготовить лист с ФИО, датой и подписью;
сфотографировать лист вместе с телефоном, на экране которого видно карту.
🔹 Что нужно знать оператору
все заявки на верификацию отображаются в правом верхнем углу админ-панели;
данные должны быть латиницей, чётко читаться и совпадать с фото;
лицо на селфи должно соответствовать лицу в документе;
документы граждан из «запрещённых стран» не принимаются (в соответствии с политикой сервиса);
в случае отказа клиент видит комментарий в разделе «Процесс верификации».
📩 После проверки заявки клиент получает сообщение на email, указанный при регистрации.
Последнее обновление