# Чёрный список

В админ-панели сайтов на базе **Lara-script** реализован функционал **чёрного списка (Blacklist)**, который позволяет блокировать проблемных клиентов и, при необходимости, **распространять информацию о них между другими обменниками** через интеграцию с агрегатором **Kursoff**. Функционал чёрного списка позволяет глобально заблокировать пользователя сайта. После блокировки клиент больше не сможет создавать новые заявки, а также любое дальнейшее сотрудничество с ним будет прекращено.

Данный механизм предназначен для:

* защиты обменника от мошенников и рисковых пользователей;
* повышения прозрачности и безопасности внутри экосистемы обменников;
* централизованного обмена подтверждёнными данными о клиентах.

#### **Когда можно заблокировать клиента:** <a href="#id-5k4l5o5w1r4n" id="id-5k4l5o5w1r4n"></a>

* Клиент ведёт себя агрессивно, использует нецензурную лексику или переходит на личные оскорбления.
* Биржа обратилась с просьбой прекратить приём средств от конкретного клиента.
* Мониторинг рекомендует заблокировать пользователя.
* Обнаружены мошеннические действия, попытки использования чужих реквизитов или другие подозрительные операции.

### Добавление клиента в чёрный список

#### Доступный путь

**Админ-панель → Чёрный список → +Добавить**

#### Доступные категории

При добавлении элемента в чёрный список необходимо выбрать одну из категорий:

* **Мошенничество**
* **Переплата**
* **Спам**
* **Другое**
* **Chargeback**
* **Сомнительное происхождение средств**

Категория напрямую влияет на дальнейшее поведение системы при создании заявок данным пользователем.

### Поля формы добавления

При создании записи в чёрном списке доступны следующие поля:

* **Категория** — причина добавления в чёрный список
* **Имя** — произвольное имя / идентификатор клиента
* **IP-адрес** — IP клиента
* **Email** — email клиента
* **Описание** — комментарий администратора
* **Экспорт в Kursoff** — переключатель экспорта
* **Вложения** — скриншоты, доказательства, файлы
* **Реквизиты** — реквизиты, которые клиент использовал для операций (можно добавить несколько)

### Экспорт в Kursoff и глобальный Blacklist

#### Логика работы экспорта

Если при добавлении клиента в чёрный список **включён переключатель «Экспорт в Kursoff»**:

1. В Kursoff создаётся заявка на добавление клиента в глобальный чёрный список.
2. Заявка проходит **модерацию Kursoff**:
   * **Approved** — заявка подтверждена;
   * **Declined** — заявка отклонена.
3. После подтверждения:
   * клиент автоматически добавляется в чёрный список **всех обменников**, у которых настроена интеграция с Kursoff;
   * элемент появляется в админ-панели всех обменников в разделе Blacklist;
   * данные синхронизируются автоматически.

❗️Информация о том, **какой обменник добавил клиента**, другим обменникам **не отображается**.

### Статусы и отображение в Kursoff

В личном кабинете Kursoff (для пользователей с типом аккаунта «Обменник») доступен раздел чёрного списка, где можно:

* видеть все отправленные заявки;
* отслеживать их текущий статус (на проверке/подтверждена/отклонена).

Флоу работы:

1. Создание заявки из админ-панели обменника
2. Проверка модерацией Kursoff
3. Распространение подтверждённого элемента на все обменники

### Влияние категорий на создание заявок

Существует **два сценария поведения системы**, если клиент из чёрного списка создаёт заявку.

#### 1️⃣ Маркировка заявки (без блокировки)

Для большинства категорий:

* заявка **создаётся**;
* оператор видит, что клиент находится в чёрном списке;
* заявка подсвечивается специальным цветом в списке **«Все заявки»**;
* оператор принимает решение вручную.

<figure><img src="https://2391054755-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FKqXT4jWa7TDQpKKq2Yaf%2Fuploads%2FRd8NfKGKjYrz7tmh7caX%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=2bd0262a-2004-4258-bef8-2532438e3b57" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### 2️⃣ Полная блокировка (без генерации адреса)

Адрес для пополнения **не генерируется**, если:

* категория:
  * **Мошенничество**
  * **Сомнительное происхождение средств**
* категория **Спам**, **НО**:
  * элемент чёрного списка создан **локально данным обменником**, а не получен из Kursoff.

**Важное исключение**

Если категория **«Спам»** пришла **из Kursoff** (добавлена другим обменником):

* адрес **генерируется**;
* заявка **только маркируется** в списке заявок.

### Редактирование элементов чёрного списка

* Элемент чёрного списка можно **редактировать**.
* Если он был экспортирован в Kursoff:
  * изменения автоматически синхронизируются;
  * обновлённые данные рассылаются на все обменники.
* Изменение категории также влияет на логику блокировок и маркировки.

Если Вы получили данные из импорта Kursoff, Вы можете лично для своего обменника убрать данного пользователя из чёрного списка. Таким образом клиент сможет создавать заявки лишь у вас, среди всей сети глобального чёрного списка обменником с интеграцией Kursoff и Lara-Script

#### **Рекомендация:** <a href="#rq7hcuynw28v" id="rq7hcuynw28v"></a>

В поле «Описание» указывайте максимально конкретную причину (например: *оскорбление оператора, попытка обмана с картой, обращение биржи*). Это поможет быстро понять основание блокировки, если потребуется просмотреть запись в будущем.

После добавления клиента в Чёрный список вас перенаправит на страницу со списком заблокированных пользователей, где вы всегда сможете просмотреть детали блокировки или удалить конкретную запись.

### Итог

Функционал чёрного списка с интеграцией Kursoff:

* обеспечивает единый механизм борьбы с мошенниками;
* позволяет обменникам делиться подтверждённой информацией;
* автоматически синхронизирует данные между участниками;
* снижает риски и нагрузку на саппорт.