# Lista negra En el panel de administración de sitios basados en **Lara-script** se implementa la funcionalidad **de una lista negra (Blacklist)**, que permite bloquear clientes problemáticos y, si es necesario, **compartir información sobre ellos con otros cambiadores** a través de la integración con el agregador **Kursoff**. La funcionalidad de la lista negra permite bloquear globalmente a un usuario del sitio. Tras ser bloqueado, el cliente ya no podrá crear nuevas solicitudes y cualquier colaboración posterior con él se dará por terminada. Este mecanismo está destinado a: * proteger al cambista de estafadores y usuarios de riesgo; * aumentar la transparencia y la seguridad dentro del ecosistema de cambiadores; * compartir de forma centralizada datos verificados sobre clientes. #### **Cuándo se puede bloquear a un cliente:** * El cliente se comporta de forma agresiva, utiliza lenguaje soez o recurre a insultos personales. * Un cambiador ha solicitado dejar de aceptar fondos de un cliente específico. * La monitorización recomienda bloquear al usuario. * Se han detectado acciones fraudulentas, intentos de usar los datos de otra persona u otras operaciones sospechosas. ### Añadir un cliente a la lista negra #### Ruta disponible **Panel de administración → Lista negra → +Agregar** #### Categorías disponibles Al agregar un elemento a la lista negra debes elegir una de las categorías: * **Fraude** * **Pago en exceso** * **Correo no deseado (Spam)** * **Otro** * **Contracargo (Chargeback)** * **Fuente de fondos sospechosa** La categoría afecta directamente al comportamiento posterior del sistema cuando este usuario crea solicitudes. ### Campos del formulario de añadir Al crear una entrada en la lista negra están disponibles los siguientes campos: * **Categoría** — la razón para añadir a la lista negra * **Nombre** — un nombre arbitrario / identificador del cliente * **Dirección IP** — la IP del cliente * **Correo electrónico** — el correo electrónico del cliente * **Descripción** — comentario del administrador * **Exportar a Kursoff** — interruptor de exportación * **Adjuntos** — capturas, pruebas, archivos * **Detalles de pago** — datos que el cliente utilizó para transacciones (puedes añadir varios) ### Exportar a Kursoff y Lista Negra global #### Lógica de la operación de exportación Si al añadir un cliente a la lista negra **el interruptor "Exportar a Kursoff" está activado**: 1. Se crea una solicitud en Kursoff para añadir al cliente a la lista negra global. 2. La solicitud pasa por **moderación de Kursoff**: * **Aprobada** — la solicitud ha sido aprobada; * **Rechazada** — la solicitud ha sido rechazada. 3. Después de la aprobación: * el cliente se añade automáticamente a la lista negra **de todos los cambiadores**, que tengan configurada la integración con Kursoff; * el elemento aparece en el panel de administración de todos los cambiadores en la sección Lista negra; * los datos se sincronizan automáticamente. ❗️Información sobre qué **cambiador añadió al cliente**, no se muestra a **otros cambiadores**. ### Estados y visualización en Kursoff En la cuenta personal de Kursoff (para usuarios con tipo de cuenta "Exchanger") hay una sección de lista negra disponible donde puedes: * ver todas las solicitudes enviadas; * seguir su estado actual (en revisión/aprobada/rechazada). Flujo de trabajo: 1. Crear una solicitud desde el panel de administración del cambiador 2. Revisión por la moderación de Kursoff 3. Propagación del elemento aprobado a todos los cambiadores ### Influencia de las categorías en la creación de solicitudes Existen **dos escenarios de comportamiento del sistema**, si un cliente de la lista negra crea una solicitud. #### 1️⃣ Marcado de la solicitud (sin bloqueo) Para la mayoría de las categorías: * la solicitud **se crea**; * el operador ve que el cliente está en la lista negra; * la solicitud se resalta con un color especial en la **lista "Todas las solicitudes"**; * el operador toma la decisión manualmente.
#### 2️⃣ Bloqueo completo (sin generar una dirección) No se genera una dirección de depósito **, si:**categoría: * categoría * **Fraude** * **Fuente de fondos sospechosa** * PERO **Correo no deseado (Spam)**, **el elemento de la lista negra fue creado**: * localmente por este cambiador **, y no recibido desde Kursoff.**Una excepción importante **Si la categoría** "Spam" **vino** de Kursoff **(añadida por otro cambiador):** la dirección * se genera **solo marcada**; * la solicitud **en la lista de solicitudes.** Edición de entradas de la lista negra ### Una entrada en la lista negra puede ser * editada **Si fue exportada a Kursoff:**. * los cambios se sincronizan automáticamente; * los datos actualizados se distribuyen a todos los cambiadores. * Cambiar la categoría también afecta la lógica de bloqueo y marcado. * Si recibiste los datos desde la importación de Kursoff, puedes eliminar a este usuario de la lista negra específicamente para tu cambiador. Así el cliente podrá crear solicitudes solo contigo, dentro de toda la red de la lista negra global de cambiadores integrados con Kursoff y Lara-Script Recomendación: #### **En el campo "Descripción" indica la razón más específica posible (por ejemplo:** insultar al operador, intento de estafa con una tarjeta, solicitud de intercambio *). Esto ayudará a entender rápidamente la base del bloqueo si es necesario revisar el registro en el futuro.*Después de añadir un cliente a la Lista negra serás redirigido a una página con la lista de usuarios bloqueados, donde siempre puedes ver los detalles del bloqueo o eliminar un registro específico. Resumen ### Funcionalidad de la lista negra con integración Kursoff: proporciona un mecanismo unificado para combatir a los estafadores; * permite a los cambiadores compartir información verificada; * sincroniza automáticamente los datos entre los participantes; * reduce los riesgos y la carga del soporte. * reduce los riesgos y la carga del soporte.